区块链变成了诈骗工具！火爆的“连锁恋爱”骗局揭晓

来源/经济信息

一场区块链风暴正在席卷中国：食品安全、证据保全、金融交易、互助互助……这些复杂的领域似乎因为区块链的嵌入而在一夜之间获得了全新的技术解决方案。创业团队跃跃欲试，“区块链+”项目如雨后春笋，资本市场迎来新一轮狂欢……

然而，新潮的科技概念在一些人的手中已经成为赚钱的标志。《经济参考报》记者发现，当前区块链行业非常火爆，集资诈骗案件时有发生。不少炒家甚至上市公司都来“热点”。投资者需要睁大眼睛。应用。

旧“套路”穿新“马甲”，相关诉讼纠纷近600件

《经济参考报》记者以“区块链”和“虚拟货币”为关键词搜索中国裁判文书网发现，2017年以来，相关诉讼纠纷已近600起，广东、浙江、北京等地比较集中。

据腾讯安全联合实验室发布的《腾讯2017传销态势感知白皮书》显示，近期各类海外资金盘、虚拟币、ICO（区块链项目首次公开发行代币融资）项目层出不穷，很多都是打着创新的幌子，承诺高回报，背后隐藏着非法发行、虚假项目、跨境洗钱、诈骗、传销等诸多风险，导致大量资金流向国外. 一旦发生崩溃、跑路或失联，投资人经常抱怨没有办法抱怨，损失难以挽回，如百川币、马克币、贝塔币、暗黑币等。

今年3月底，深圳警方破获一起大型集资诈骗案，数千名投资者被骗7亿。本案中，深圳市普银区块链集团有限公司以“区块链+藏茶”的方式发行虚拟货币，提取公众存款。

警方调查发现，在一些打着“区块链”旗号的虚拟货币案件中，一些不法分子利用投资者的投资资金实现价格波动。不法分子在吸引大量投资者“入市”后，不断通过恶意操纵虚拟货币价格走势套现套现，导致投资者手中的虚拟货币一文不值，损失惨重。

在某些情况下，不法分子以“区块链”为幌子发展会员、下线，不仅给受害者造成财产损失，而且对正常的“区块链”研究和应用造成负面影响。今年4月，西安警方破获了一起以“区块链”为概念的巨大网络传销，涉案金额超过8600万元。

为什么打着“区块链”旗号的筹款诈骗和传销活动如此频繁发生？在一些机构的炒作下，比特币的“致富神话”充满诱惑，“区块链”概念被炒作成为“网红”。一些“高层”的区块链讲座穿梭于城市之间，吸引了众多怀揣着好奇和求财心态的人参与。很多投资者还没搞清楚“区块链是什么”，就急着“上车”，急着一夜暴富，大手大脚地投入。

有的人有“一枪毙命”的投机心理，有的甚至明知是骗局，但仍想在骗局崩盘前“获利离场”，认为自己不会像“接管最后一个的人”。据公安部门介绍，很多打着区块链旗号的案件，传销诈骗的真相，其实是旧“套路”穿上区块链新“马甲”。

2017年9月4日，中国人民银行等七部门发布公告，将ICO定性为“本质上是未经批准的非法公开融资行为”，涉嫌非法销售代币票券、非法发行证券、非法集资。、金融诈骗、传销等违法犯罪活动，应立即停止各类代币发行和融资活动。随后，中国互联网金融协会也发出提醒，称“各种所谓‘币’交易平台在我国没有合法设立的依据”。

但是，相关的投融资活动并没有消失。虽然火币、OKCoin等大型数字货币交易所已经停止了人民币和虚拟货币的兑换，但它们已经将业务从境内转移到境外，将交易从场内转移到场外，持续为国内投资者提供数字货币交易服务。.

谈“连锁恋爱”，“忽悠公告”炒作股价

《经济参考报》记者调查发现，在一些极端情况下，区块链已成为集资、传销诈骗的大旗。更多的时候，是一个“搭便车”的投机者，用时髦的概念在浑水摸鱼，在热点上蹭蹭蹭。今年以来，不少上市公司纷纷披露区块链的“闪烁式公告”，大谈“链情”。投资者需要睁大眼睛。

今年1月11日，主营业务为房地产的中南建设公布了自身与区块链的跨境“链情”，并披露了公司投资区块链项目进展情况的公告。两个无关行业的“连锁恋爱”迅速引起了监管部门的警惕。随后，根据深交所监管要求，中南建设停牌核查。

1月15日，中南建设对此前发布的信息披露不完整内容进行了修补，对投资比例、项目进度、行业状况等多项内容进行了补充和修正。公司在补充公告中表示，区块链技术的产业应用目前尚处于起步阶段，其发展仍受制于应用场景、传统理念、资源以及进一步的技术研发等因素。部分行业能否成功应用存在较大的不确定性。风险。

中南建设补充公告还称，公司主营业务为房地产开发，区块链项目投资处于研究探索阶段，尚未形成收益。

因中南建设信息披露不真实、不准确、不完整，深交所随即向其发出监管函，要求公司及全体董事、监事和高级管理人员吸取教训，严格遵守相关法律法规，并及时、真实、准确、完整地履行信息披露义务，杜绝此类事件的发生。

据深交所相关负责人介绍，去年以来，深圳已有54家企业披露了区块链、雄安新区、海南自贸区等热点概念相关信息，其中30家企业涉及区块链概念，并列出了一些。公司有实际投资，但投资金额普遍不高，其余仍处于初期阶段，没有实质性进展。

工信部信息中心今年5月发布的《2018中国区块链行业白皮书》称，部分区块链应用项目存在不切实际的宣传炒作，导致市场估值偏离基本价值或被给予太多。很高的期望。此外，还有一些项目本质上并没有真正使用区块链技术，只是打着区块链的旗号获得与实际价值完全不符的估值。一些项目的所谓创新与实体经济的需求脱节，完全是投机性的。

万向控股集团此前投资了一些区块链创业项目。肖峰副董事长告诉记者，最近人们每天都带着区块链技术白皮书筹集资金，但有些项目根本不需要区块链。链条只是一个热点。“大约80%的项目都是不靠谱的，就算你再问创业者几遍，他们甚至都不明白白皮书里写了什么。”

深圳银链科技有限公司此前为一家从事农产品交易的企业开发了一个供应链金融区块链应用项目，但在推广过程中发现几乎没有银行愿意接入他们的项目。该公司最终别无选择，只能放弃使用区块链进行供应链管理。

银链科技CEO申屠青春表示，区块链本身带来信任，但谁来推动区块链的应用，需要公信力。目前，只有央行或行业龙头企业有能力推动区块链在金融领域的应用。其他机构因公信力无法成为区块链落地的“推手”，大多可能成为“炮灰”。

“币圈”降温“链圈”加速，产业生态初步形成

区块链的投资价值是什么？有业内人士对此持谨慎态度，认为有必要区分“链圈”和“币圈”。不少“链圈”创业者关注区块链应用的研发，如果“币圈”与虚拟货币有关，投资者需谨慎。

“在‘​​币圈’中，一定程度上存在着泡沫，甚至是集资造假。” 深圳市互联网金融协会秘书长曾光认为，区块链技术可以在一定程度上优化现有的信任机制。是否不可替代还有待观察。

据专家介绍，近期“区块链”诈骗案频发，不法分子经常以“短期投资虚拟货币、高收益、低风险”为借口，欺骗用户信任，诱使用户转移资金进行投资。 . 同时，他们还将网站域名和各种联系方式隐藏起来，使受骗者无法验证公司资质，从而信奉诈骗套路。

面对潜在的欺诈危机，普通人如何避免上当受骗？曾光建议，一方面要客观理性地看待区块链的价值，不要相信“炒作”的承诺，尤其要避免盲目墨守成规的投资心态；另一方面，在遇到区块链相关的投资项目时，不要随意点击不明链接，更不要向个人账户转账，一定要通过官方渠道核实其公司信息，以防轻信虚假投资骗局。

事实上，区块链发展过程中的诸多误区正在被澄清，去伪存真、回归应用逐渐成为区块链行业的共识。阿里巴巴蚂蚁金服技术实验室相关负责人表示，区块链和ICO融资是两个不同的东西。区块链技术的价值在于建立信任，而ICO只是利用区块链技术来实现对发行代币的激励。这只是一种机制，两者不应混淆。

7月19日，在北京举行的“链向未来全球区块链应用价值峰会”上，与会专家表示，区块链技术为政府信息共享、降低交易成本、产品溯源、媒体版权认证等提供了更好的信息。解决方案有很多，当你了解了它暂时的缺点后，不妨虚心关注这项技术。

赛迪区块链研究院院长刘权表示，区块链技术的外延意义已经远远超出了加密货币的范畴。它可以让不熟悉的合作伙伴在没有权威机构干预的情况下相互信任。这种通常被理解为“分布式记账”的技术，由于建立互信的技术机制，可以处理许多原本以中介机构为代表的交易，从而降低交易成本。

刘权认为，区块链技术也为信息防伪和数据追踪提供了革命性的手段。区块链中的数据块依次连接形成数据链玩区块链被骗了怎么办，可以防止人为篡改时间，追溯过去的时间信息；区块链技术还可以很好地解决信息保护和授权访问的问题；区块链技术的应用将减少慈善资金挪用、补贴等问题，由于该技术的可编程特性，在资产转移时嵌入一段代码可以指定资产未来的使用范围并防止盗用。

越来越多的国家也开始对区块链技术表现出兴趣。据赛迪区块链研究院统计，美国、印度、日本、德国等全球20多个国家政府专门设立项目研究区块链技术，或成立相关研究机构。

随着我国相关部门加大监管力度，“币圈”降温正在给“链圈”带来发展机遇。以BAT为代表的大型企业积极布局，部分区块链应用可见一斑。在落地之初，信息溯源、金融交易、法定存款是区块链应用的主要方向。

2017年11月，阿里巴巴旗下蚂蚁金服将区块链技术应用于食品安全和正品溯源，澳大利亚和新西兰生产的26个品牌奶粉拥有了自己的“身份证”。未来，此类技术手段还将覆盖全球63个国家和地区的约3700种商品类别。此外，蚂蚁金服还在支付宝爱心捐赠平台引入了区块链技术，实现了捐赠的来源和去向可追溯。截至2018年1月18日玩区块链被骗了怎么办，共有2100万人向831个公益项目捐款，捐款金额3.67亿。

资产生成链条长、信息真实性存疑是资产证券化长期面临的问题。2017年7月，百度发布了基于区块链的资产证券化产品，将融资公司、信托、律师事务所、投资者等全链条纳入区块链网络。“百度-长安新生”车贷成为首个在上海证券交易所上市的区块链私募产品。

区块链技术的存管功能也开始在法律领域发挥独特的作用。微众银行与腾讯联合成立的广州仲裁委员会共同将借款合同的要素保存在区块链上。在发生逾期贷款等纠纷时，仲裁机构可以根据预先存储在区块链上的信息，快速准确地进行仲裁。2018年2月，广州仲裁委员会作出第一个基于区块链的不良贷款仲裁裁决。

目前，我国区块链产业生态已初步形成，企业数量快速增长。根据工信部信息中心此前发布的《2018中国区块链行业白皮书》，截至2018年3月，以区块链业务为主营业务的区块链企业已超过450家，行业初步形成规模。

“行业发展初期容易出现欺诈和泡沫，随着监管的不断完善，市场竞争也将趋于规范。当务之急是做真正的‘爆款’应用，让区块链能够回归其真正的应用价值。” 申屠青春说道。