干货！揭秘虚拟货币传销十大典型模式

随着比特币等虚拟货币越来越受到关注，一些不法分子也“与时俱进”，将“毒手”伸向了虚拟货币领域。 智泛科技联合智泛学院发布的《2021年区块链与虚拟货币犯罪趋势研究报告》（以下简称《报告》）发现，近年来，虚拟货币传销犯罪既是虚拟货币犯罪的主要类型。 此类犯罪活动规模大、被害人多、涉案资金多，严重危害社会金融秩序稳定。

从空气币、交易所、假钱包，到智能合约、云挖矿、元界，虚拟货币传销包装各种新概念，新瓶装旧酒，新瓶装旧酒。 《报告》梳理总结了十大虚拟货币传销犯罪典型模式，带大家厘清犯罪套路，揭开虚伪面纱，了解虚拟货币传销发展现状。

1. 交易所模式

兑换模式是犯罪团伙建立假冒交易平台，发行相应的平台币作为服务费。 他们表面上提供BTC、ETH等主流虚拟货币交易服务，实际上却借“公链”概念为幌子，持有大量币种。 以生息收入为诱饵，吸引投资者开立高价值账户。 同时，利用高比例的推广收入，诱导投资者向线下发展，建立等级制度，在不知情的情况下参与传销。 说是“高收益”usdt挖矿机软件，其实是针对投资者的本金。 犯罪团伙非法集资后，通常会采用黑客攻击和发行新代币的方式进行结算。

相关案例：红牛交易所RBDEX

2. 钱包模式

除了发行各种空气币和山寨币，犯罪团伙还将目光瞄准了主流公链。 通过复制公链代码，犯罪团伙可以开发自己的公链项目，发行公链代币，创建自己的钱包、去中心化虚拟货币交易平台和APP。 这些所谓的钱包和交易平台不仅支持BTC、USDT等各种主流币种的充值，还可以通过平台内部交易所将主流币种兑换成平台币。

但是，如果用户要注册钱包，就必须有referrer的邀请码，绑定成层级关系，并且必须持有一定数量的平台代币才能使用。 同时，平台鼓励用户质押平台代币，获取平台矿池算力进行“挖矿”。 算力越大，奖励的平台币越多。 项目方表示，通过持币和推广的好处，用户可以避免撒谎和赚钱，保持全网推广势头，持续分钱包，复利产生利息。 事实上，这些都是包装成“去中心化”的中心化项目。 平台代币的发行、交易平台虚拟货币价格的变动，均由项目方后台控制和调整。

相关案例：雷达钱包

3.虚假的“智能合约”模式

随着以太坊和TRON的发展以及区块链智能合约的出现，一些犯罪团伙以“智能合约”为名开发了所谓的“去中心化理财游戏”。 高收益，并有完整的业务逻辑协议（奖金制度），声称该项目具有低门槛、低风险、透明公平、完全去中心化、可根据智能合约自动运行。 一旦上链，就永远不会改变“游戏规则”，无法停止。 但实际上，平台上的所有充值、返利、提币等业务都是犯罪团伙在后台操作的。 投资人投入的主流币，实际转移到了犯罪团伙的地址。 最后，犯罪团伙将钱币带到观望处逃之夭夭。

相关案例：九环智能合约

4. 智能合约模式

DeFi是“去中心化金融”的英文缩写。 它是一种依托于区块链技术，以去中心化方式开发和运营的金融产品。 DeFi 的关键是智能合约。 在智能合约模型中，犯罪团伙需要一个虚拟货币地址，将用于作案的智能合约部署在区块链上，然后打包成一个理财项目，在各个社区分发，以高利润。 项目方不仅在ETH和TRX公链上发布智能合约，推出DAPP，还为项目设置了一系列丰富的“奖励机制”：捐赠奖励、推荐奖励、领导奖励……这些奖励机制是也形成了与项目的主要玩法系统一起运行在智能合约上。 也就是说，用户不仅可以通过平台的DAPP投资主流币，冻结一定天数后根据本金金额获得静态收益，还可以通过线下开发获得收益，获得动态收益不同层次，参与平台的各种游戏活动。 这些项目确实运行在智能合约上，但是一旦合约中积累了一定的资金，项目就可以通过之前设置的合约后门直接将资金转移到其他地址，从而崩溃跑路。

相关案例：MMMDefi智能合约

5、矿机租赁模式

矿机租赁模式的项目方一般通过承诺“零风险、高回报、高收益的虚拟货币”向公众宣传投资虚拟货币矿机。 支付一定数量的USDT、BTC、ETH等主流货币作为租金成为承租人，然后根据承租人投入的资金量选择不同等级和组合的矿机，获得不同等级的算力。 最近，平台虚拟货币作为收入发行。

而这部分挖矿收益往往只占一小部分，真正能获得更多收益的是线下推广。 持续推广，线下投资矿机可以获得更多利润提成。 事实上，矿机往往只是一个噱头。 项目方主要通过用户购买矿机的成本维持用户收益，并不断培养新人填补前人的坑，直至倒闭。

相关案例：菲尔矿工星际联盟

6、云矿机模式

与传统挖矿需要购买实体矿机不同，云矿机模式只需要在平台购买虚拟矿机，加入平台矿池即可产生算力，赚取收益。 该机型初投资小。 通过推荐码和推荐链接实名注册后，还将获得初级矿机一台，很容易吸引投资人加入。 由于不同等级的矿机算力不同，投资者不仅可以用主流币换取平台币购买更高算力的矿机，还可以通过发展线下提升用户等级，即通过线下投资获取佣金. 最后，下线投资越多，你得到的回报就越多。 就这样，犯罪团伙打着云挖矿赚钱的旗号，利用各种社交软件，利用资金盘的金钱效应和分流模式吸引流量，不断诱导投资者入局。 而这样的项目结束，无疑是一种崩溃，也是一种收获。

相关案例：BBGO云矿机

7.量化机器人模式

2021年币圈将迎来大牛市，众多炒币机器人、量化跟单系统、高频交易量化平台也相继上市。 他们通过声称用户可以随时提币、无限制、不跑路、交易所背书、听命授课、分析K线、跟踪趋势的老师来迷惑投资者，获取信任。 除了这些“成熟”模式，平台还以高额回报引诱用户入局，忽视了平台对保证金和“伪量化”需求的本质。

事实上，这些平台与项目方、资本方、交易所之间的关系是暧昧的。 一方面，他们可以为后者提供交易量，另一方面，他们可以通过欺骗用户来吸引更多人下水：推广可以增加“等级”以获得更高的团队代理奖励和动态收益。 在高额佣金的诱惑下，越来越多的用户加入进来，天下没有免费的午餐。 当用户参与进来时，实际上已经进入了平台设置的陷阱。

相关案例：MC明马克量化交易

8.短视频模式

短视频的兴起，也给币圈犯罪团伙带来了新的思路。 基于短视频的火爆，开发者开发了看视频赚钱的项目。 项目方发行自己的平台通证作为支付通证，利用平台通证链接广告商和流量个体，用户通过点击观看这些短视频广告获得收入。

不同层次的用户观看短视频广告的收入不同。 级别越高，收入比例越高。 如需提升会员等级，需在指定交易所充值USDT或购买平台代币。 每天观看短视频广告的静态收入是固定的，更高且不封顶的动态收入来自邀请的下线——发展下线越多，收入越多； 下线收入越高，佣金收入越高。 其实，这就是披着短视频赚钱外衣的“拉头”模式。

相关案例：雅士短视频

9. Matrix DAPP模式

矩阵滑动机制是一种常见的传销游戏模式。 具体机制是参与者按照上下级关系形成金字塔状的等级关系。 矩阵最上面的是推荐人，下面的成员是推荐人的线下。 平台充值一定比例将分配给推荐人。 一个公共矩阵一共有三六个成员，矩阵中最后一个成员的门槛费将作为整个平台的滑点奖励，分配给矩阵层级更高的上级。

一部分是所谓的动态收入，即直接推荐用户的奖励，需要大量的精力去线下拓展； 另一部分就是所谓的静态收入，只要用户的矩阵层级足够高，发展到一定数量的线下，那么下线进一步发展的时候，矩阵层级可能会低于下线。 ，那么你就可以享受这些下线的“溜号”福利了。 如果你自己拉的人头、从上下层溢出的伙伴、超过上级的伙伴都在相应层级的矩阵中，用户的金字塔层级就会垂直扩展； 如果一个高级别的合作伙伴进入用户矩阵，用户的金字塔层级就会横向扩展。 在这样的“销毁机制”加持下，用户为了维持自己的收益，只能不断的再投资usdt挖矿机软件，做宣传布道，最终身陷其中，成为项目方的提款机，直到最终没有新成员加入，项目崩盘。

相关案例：先创

10. 链游元界模式

“玩游戏也能赚钱”，这样的宣传难免不让人动容。 在元界概念的支持下，各种NFT链游项目百花齐放，犯罪团伙也纷纷跟风，开发自己的链游项目，发行游戏代币，开展去中心化交易所。 用户使用主流货币兑换游戏代币，然后通过购买游戏装备、升级角色等完成一系列游戏任务，获得相应的收益。 用户除了可以获得这部分静态收益，还可以享受推广带来的额外动态收益。 用户在游戏中的充值购买行为可以提升用户的等级。 用户等级越高，可以获得越多等级的线下节点投资收益，获得的游戏内奖金池分红也就越多。

项目方通过炒作热点、挂靠知名项目等方式炒作旗下链游，吸引投资者入场，不断提升游戏代币价值，高收益动静相结合，吸引更多投机者加入. 本质还是靠用户消费的主流币兑换平台币扩大资金池，项目方趁机套现跑路。

相关案例：ME元界

总结

近年来，虚拟货币传销犯罪活动越来越多。 此类犯罪参与人数多、金额大、传播速度快。 他们通过发展线下来维持资金的流动，以达到挪用公众存款的目的。 虚拟货币传销通常具有以下特点： 1、利用区块链的噱头进行包装炒作，从而欺骗投资者； 2、支付一定数量的虚拟货币作为报名费； 3. 犯罪组织、专业化、隐蔽性； 4、拉头模式，层级深厚，团队薪酬分级； 5、开发速度快，可重复性强。 了解虚拟货币传销的典型模式和套路，有助于相关执法人员快速识别案件类型，提高破案能力，做到知己知彼，方能百战不殆。

芝帆科技成立于2017年7月，是国内最早专注于区块链大数据分析的安全公司之一，也是最早提供虚拟货币追踪服务的专业公司。 截至目前，智帆科技已与全国500多家企业建立合作关系，与国家公安机关建立合作，利用核心技术能力对区块链数据进行分析和挖掘，帮助公安等监管部门解决虚拟货币相关案件的核查难题，提供技术服务700余次，协助侦破数十起有影响力的虚拟货币重大案件，涉案金额超过1000亿元。