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为什么比特币是一个失败的产品
01
在谈比特币之前,先讲一个故事。
从前有一个以打猎为生的部落,家家户户都会去打猎获取食物。
有的人去打猎,一次得到很多食物,短时间内是吃不完的。 如果他们不能解决它,他们就会腐烂。
部落首领发现了这一点,于是召集了所有部落成员,设计了一种“粮票”。 换取对应的食物券,可以休息一段时间,需要食物的时候再用食物券兑换,不用一直去打猎,可以大大减少需要的次数去打猎。
后来,粮票的使用越来越广泛。 妇女以织衣、织鞋换取粮券,老人以帮助他人照顾子女换取粮券。
人们可以通过劳动换取更多的粮票,从而享受更多的东西,比如吃的、穿的、鞋的、工具的等等,粮票的多少甚至决定了在群体中的权力和地位。
这看似完美的系统,却在背后悄然发生着变化。
随着族群的发展,人口不断增长,可以获得越来越多的温饱,但粮票的数量却一直没有变化,导致粮票的价值不断增加。
有的人发现去年只能换一斤肉的粮票,今年可以换两斤肉,于是开始囤积手中的粮票,以便以后换更多的东西.
一些人囤积粮票,导致族群流通的粮票数量进一步减少。
于是,菜券可以兑换的东西越来越多,越来越多的人开始囤菜券,菜券不断上涨。
食品券的增加对应着人们生产价格的下降,进而导致消费需求和工资的下降。 这在经济学上叫做“通货紧缩”,即某种意义上的经济衰退。
聪明的酋长发现,大家都只是在囤粮票,却没有人去消费。 这时,他开始向族群宣布,每年要增加10%的粮票供应量。
部落成员一听这话,就知道如果不把粮票用完,粮票的总量会飞速增加,到时候只会贬值,于是大家开始用光手中的粮票。 消费需求快速增长,供给也快速增长。 增加,猎人开始积极打猎,农妇开始积极织衣,经济复苏。
如果把这个族群看成是一个国家的经济,衣食、工具就是GDP的产出,粮票就是货币,酋长就是政府。 货币升值导致人们囤积货币而不愿消费,这就是通货紧缩,即“衰退”,政府通过调控货币来促进国民消费,调动人们的生产活力。
02
那么为什么比特币不可能成为世界货币呢?
因为比特币就是上面故事中的粮票,但是去掉了酋长的角色。
这就是所谓的“权力下放”。
要知道,比特币会在2140年左右被挖出,届时总量2100万个不变。
看起来需要很长时间,但实际上已经挖出了超过1700万枚比特币,也就是未来百年内挖出的剩余比特币不到20%,贴现率将每年增长不到0.18%。 比特币的供应几乎处于停滞状态。
所以如果比特币成为世界货币,故事的结局就和食品券的故事开始一样。 人们开始囤积货币,导致通货紧缩。
所以如果比特币成为世界货币,必然会带来通货紧缩和经济衰退。
回到金本位时代,我们会发现比特币总数为什么是固定的,黄金之所以不能成为世界法定货币,也与其开采量有限,跟不上世界经济发展有关。 这与比特币“每四年挖矿效率减半”有关,本质上非常相似。
世界抛弃了金本位体系,它还会被重新拾起吗?
03
有人问,既然比特币不可能成为主流货币,有没有可能修改比特币的代码,使其每年总量增加一定比例,一方面跟上世界经济,另一方面另一方面,会不会引起通货膨胀? ,成为最完美的货币?
这就要回到政治层面和金融层面来分析了。
首先,从财务层面分析。
对于虚拟货币来说,为了不引起通货膨胀和通货紧缩,总量的增长速度必须接近世界经济的增长速度。
重点是,虚拟货币的本质是强调去中心化,那么谁来作为中心来调整这个值呢?
另外,根据虚拟货币的规则,如果需要更改程序,必须所有玩家投票超过51%才能执行。
一些国家公布GDP增长率后,如果高于拟议的虚拟货币增长率,就会造成通货紧缩,所以他们肯定会投反对票。
反之,如果该国的GDP增长率高于拟议的虚拟货币增长率,就是通货膨胀,自然是受欢迎的。
当然,两权分立,谁也不想成为通货紧缩的一方。 这时候就会出现类似囚徒困境的现象,GDP数据就会失真。
然后从政治的角度来分析。
世界和平是大多数人的愿景,但它实现了吗? 不。
小国之间如此,更何况是大国之间的博弈。 中美贸易战是为了什么? 这是人民币信用体系与美元信用体系的对决。 两个顶级大国会允许一种无法控制的货币取而代之吗?
货币一直是国家调控经济的最重要手段之一,而世界货币是最硬的枪。 所以,比特币要称霸世界,美国第一个拒绝,中国也不会同意。
当然,如果有一个像秦一样可以打天下,一统天下的国家领导人,而且他还有远大的理想,愿意放弃货币管制的至高无上的权力,那么虚拟货币就会成为主流货币。 可能性。
另外,不得不说比特币的应用场景非常少。 由于其匿名性,多被不法分子用来在黑市进行非法交易和资产转移,因此被各国封杀。
去年12月,全球最大的虚拟货币交易国之一韩国宣布禁止比特币交易。 随后,中国和俄罗斯也下令禁止虚拟货币 ICO 并关闭比特币交易所。
比特币本身就有很大的政策风险。 一旦被各国政府绞杀比特币总数为什么是固定的,它活下来的可能性就很小了。
04
既然比特币不能成为主流货币,它还有投资价值吗?
有人问,比特币不是通缩的吗? 它会像黄金一样继续上涨吗?
人们对比特币的价值看法不一。
比特币信徒认为,比特币至少应该按照黄金的市值,甚至是世界经济总量来估值,因为他们相信比特币会生存下来,最终成为一种通用货币。
“如果黄金市值8万亿美元,比特币未来价值可能达到47万美元/枚,增长135倍。按照全球80亿美元GDP估值,将达到471万美元。”未来每件美元,增长1350倍。”
以下是知乎一位比特币信徒的看法:
看来信徒们确实已经到了近乎狂热的地步,鼓动大家抛售所有资产,买入比特币。 .
但也有比特币持有者认为,比特币存在太多风险。 政策风险方面,一旦触及各国政府利益,最终将被联手扼杀; 安全风险方面,比特币加密算法可能被破译,仍存在被盗用的风险; 在竞争风险方面,新的虚拟货币不断发行,程序和设计更加完善,比特币难免有被禁的一天。 .
无论哪种情况,比特币的公允价值都会暴跌,甚至接近于零。
毕竟,背后只是一串代码,没有任何信用体系支持。
结尾
通过整篇文章的分析,我更倾向于后者,即我认为比特币最终也只是人类历史进程中的一个小节点,而且由于其极高的风险性,不值得我们投资.
但无论如何,比特币作为区块链领域的鼻祖,确实为人类对区块链的研究做出了突出贡献。
但以比特币目前的完善程度,很难取代世界主流货币。 未来十年会发展成什么样? 让我们等着看。